LIFE PLAN CONSULTATION
ライフプラン個別相談会
会場：すまいる館／豊田市大林町1丁目81番地
人生100年時代と言われる昨今、
それぞれのご家庭に合ったライフプランを計画し、長期的な資産形成を考える事はとても重要です。
しかし、各種制度や・金融商品の多様化で個人が適切なライフプランを計画するには限度があります。
そこでファイナンシャルプランナーという家計の専門家が存在します。
ライフプラン個別相談会では将来の必要資金を貯めるための課題を見つけ、
それを解決いたします。今からできることを一緒に計画しましょう。
収入と支出のシミュレーションをしたい
「家を購入したときローンの返済ができるか不安」「子どもの教育にかかるお金を準備できるか心配」「人生100年時代、老後資金がいくら必要なのか」など悩みを持つ人もいるでしょう。
収入と支出、お金の流れのことをキャッシュフローといいます。キャッシュフロー表では、現在だけではなく将来の収入と支出を1年単位で確認することができます。貯蓄の残高もどのように推移していくのか見られるため、将来の見通しを立てやすいです。
NISAやiDeCoを始めたい
- 「NISA」
- 株式や投資信託などでの運用益が非課税になる制度のこと。NISAには、一般NISAとつみたてNISAの2種類があります。
- 「iDeCo」
- 個人型確定拠出年金のことで、将来に向けて毎月掛け金を掛け、自分で年金を作る制度です。
それでは、どの非課税制度を選ぶのがよいでしょうか。
一般NISA、つみたてNISA、iDeCoの3種類から皆様に合う内容で考えてみましょう。
保険を見直すタイミングはいつ？
年齢と共に病気や死亡のリスクは上昇します。特に、40代を超えると一気に病気やケガ、死亡などのリスクが高まります。
貯金をしておくことも大切ですが、死亡した時の保険金などを考えたうえで保険に加入する必要があります。
女性の方も、乳がんや女性特有の疾患になる可能性もあるため、万が一に備えて手厚くしておく必要があるでしょう。
ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）
お金、税制、不動産、住宅ローン、保険、年金などの幅広い知識を持った家計のプロです。 経済的な側面からお客様の目的実現に導く方法をアドバイス（プランニング）します。
また、ファイナンシャルプランナーには業務上知りえた顧客の情報を外部に漏らすことがあってはならない、守秘義務があります。
安心してご相談ください。
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